虛擬貨幣投資騙局？一不小心就成為洗錢防制法的幫助犯！

虛擬貨幣投資騙局？一不小心就成為洗錢防制法的幫助犯！詐欺、洗錢

小陳某天突然收到一封來自吳分析師的私訊，訊息內容跟他說目前有賺錢的好機會，虛擬貨幣的情勢大好，要趕快投資入場取得先機，過去沒有接觸過虛擬貨幣交易的小陳，雖然對這部份並不熟悉，但吳分析師在過程中給予足夠的安心，同時向小陳保證會一步一步帶著他操作，殊不知正是如此是一步一步地走入詐騙集團的陷阱當中……

在教學完操作虛擬貨幣以後，吳分析師便向其小陳介紹公司有一個投資競賽活動，邀請小陳來參加並簽署保本契約，詎料，後續夥同其他同伴，向小陳佯稱操作失誤，告訴小陳因為操作需要賠償鉅額違約金給公司，且基於兩造間簽署契約，小陳不得違反保密契約告知親朋好友協助，小陳便不得不繼續聽從吳分析師向其建議的解決方式，要求小陳將名下房子抵押借貸來償還一部份；或讓小陳多找幾份工作去償還；又或者吳分析師幫助他借貸，無論是何種方式，目的都是要求小陳盡量償還以示誠意，換取公司減免其債務的條件。

但上面的情境看似都很正常，為什麼會涉及到洗錢呢？

我們先來看洗錢防制法第2條的條文

「本法所稱洗錢，指下列行為：

一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。

二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。

三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。

四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」

在過程當中，分析師會向被害人表示公司僅同意收受虛擬貨幣，因此被害人需要依照分析師的指示，將金錢先到數位資產交易所（例如MAX等）轉換成虛擬貨幣以後，再以加密方式提領到公司（即詐騙集團）虛擬貨幣錢包中。

由於虛擬貨幣的轉換方式得以加密方式進行，因此僅會知道錢包地址，但沒有辦法連結到錢包所有人為何人，一旦以這樣的方式將錢轉出，就無法再知悉該筆款項後續的金流走向。

分析師一開始佯稱協助被害人的款項，進入到被害人的帳戶中，被害人在依照分析師的指示，將其轉換成虛擬貨幣後，再將其以加密方式提領到公司錢包中，這一筆金流走向就會從此消失的無影無蹤，形同幫助詐騙集團隱匿其金流去處。

這類型的詐騙案件當中可以觀察到，多數被害人主觀上是沒有意識到自己的行為是在幫助詐騙集團的，甚至是相信自己需要承擔違約責任，不但投入自己畢生的積蓄，又牽涉到洗錢防制法的刑事案件，甚至後續如被判有罪判決，更有可能需要承擔其他被害人接踵而來賠償責任，更是得不償失。

詐騙手法千奇百怪，詭計變化多端，就算筆者帶著讀者在此窺探虛擬貨幣類型細節，然而在不久的將來，仍然有可能演化成其他新型態的犯罪手法，僅得在此呼籲讀者，避免陷入被詐騙或詐騙共犯的困境中，萬變不離其宗─千萬不要相信來路不明的賺錢機會（如有這麼好的賺錢機會，為什麼他不自己賺就好呢？）、不要輕易相信任何人，應盡可能查證。若有疑心，請儘速撥打165反詐騙專線求證，如已經涉及到詐騙、洗錢防制法案件，建議保留手邊相關對話紀錄等證據，尋求司法機關或律師的協助，在最初期階段將傷害或影響降到最小，避免風險持續擴大。

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